첨단산업 발전에 따른 전 세계 은 수요 사상 최고치, 은 시세 전망과 투자방법 4가지 소개

첨단산업과 그린 에너지 분야가 발전함에 따라 전 세계적으로 은 수요가 급증해서 공급이 부족한 은 부족 현상이 나타나고 있습니다. 전통적인 안전자산으로 꼽히는 금처럼 은이 앞으로 대접받는 날이 올 수 있을지 은 투자에 대한 미래 전망과 은 투자 방법 4가지를 소개해드리겠습니다.

1. 은 투자 특징과 전망

은 투자 특징

1. 첨단산업 발전에 따른 은 수요 증가
2. 금은비에 따른 은의 저평가
3. 적은 예산으로 투자가 가능함
4. 금보다 큰 가격변동폭을 통한 높은 수익 가능
5. 금에 비해 투기적 성향이 적은 안정적 투자수단

은은 장신구 소재로 귀금속 성격이 강한 금과 달리 은은 세계 총생산량의 70% 이상이 공업용으로 사용됩니다. 열과 전기 전도율이 높아서 전자제품, 태양광설비, 자동차 부품 등 산업 전반에 두루 사용되며 첨단산업이 발전하고 친환경 에너지에 대한 관심이 상승함에 따라 최근 수요가 매우 높아지고 있습니다.

 

미국계 기관인 Silver Institute는 은에 대한 전 세계 수요가 작년 대비 16% 증가해서 2022년 말까지 12억 1천만 온스로 사상 최고치를 기록할 것으로 예측했으며 런던과 뉴욕의 은 재고가 약 3억 7000만 온스로 올해에만 25% 감소했다고 합니다.

2. 금은비율 차트를 통한 시세 예측

금은 비율 차트 (출처 : wayful.com)

위 차트는 금값이 은값의 몇 배인가를 보여주며 금값을 은값으로 나눈 값으로 단위는 배입니다. 그래프의 흐름을 살펴보면 지난 수십 년 동안 상당히 광범위하게 움직였습니다. 2011년에는 은의 강력한 재평가가 이루어지며 온스당 50달러를 기록했고 금 1온스로 은 30온스를 구매할 수 있는 금은비율이 30으로 최저치를 기록했습니다.

 

2020년에는 금 1온스로 무려 은 120온스를 구매할 수 있는 금은비율 100 이상으로 최고치를 기록했습니다. 현재는 최근 은값의 상승으로 인해 금은비율이 75로 낮아진 모습입니다. 금은비율이 투자를 결정하는 지표가 될 수는 없지만 현재 시점에 역사적 평균보다 높은 수치에 있다는 점은 참고할 만하다 생각합니다.

 

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3. 은 투자 방법 4가지 및 주의사항

1. 은 현물 실버바 구입, 한국금거래소, 조폐공사, 금은방
2. 은 ETF 투자, KODEX 은선물(H)
3. 은 통장 투자, 신한은행 실버리슈
4. 은 관련 주식 투자, 고려아연

3-1. 은 현물  투자

한국금거래소 실버바, 1온스 실버 이글 블리온 주화 (사진 : 한국금거래소)

 

은 현물(실버바, 은화 등)의 판매처는 한국금거래소, 조폐공사, 귀금속 유통업체(금은방), 은행(은행별로 수수료가 다름)을 통해서 구매하실 수 있으며 되팔 때 세금이 없다는 장점을 가지고 있습니다.

 

하지만 은 현물 구매를 그다지 추천드리지 않는 이유는 현물 매수 시 운송비, 세공비가 포함된 가격이고 추가로 부가세 10%가 발생합니다. 은행에 보관을 하려면 보관비도 플러스로 발생하게 되기 때문에 구입 후 즉시 판매를 하게 되면 약 -20%의 손실이 발생하게 됩니다.

 

정말로 장기투자를 목표로 하는 것이 아니라면 현물보다는 ETF 투자를 추천드립니다.

3-2. 은 ETF 투자 (추천)

은 ETF는 개인적으로 가장 추천하는 방법이며 일반 투자자들의 매도 매수 등 접근방법이 용이하고 거래량이 많으며 수수료가 저렴하다는 점이 매력적입니다. 국내상품 KODEX 은선물(H)과 미국상품 SLV, 2배 레버리지 AGQ를 소개해드리겠습니다.

 

참고사항으로 국내 ETF는 수익금에 대해 15.4% 배당소득세가 부과되고 미국 ETF는 연간수익 250만 원 이상이면 22%의 양도소득세가 부과됩니다.

3-2-1. KODEX 은선물(H) ETF

KODEX 은선물(H) 차트 (사진: Google 금융)

운용사 : 삼성자산운용

순자산 : 851억 원

추종 지수 : S&P GSCI Silver Index Total Return

현재가 : 4,710원

총 보수 : 0.68%

분배금 : 미지급

상장일 : 2011년 7월 18일

 

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3-2-2. iSHARES Silver Trust (SLV) ETF

iShares Silver Trust (SLV) 차트 (사진 : Google 금융)

운용사 : 블랙록 (Blackrock)

순자산 : 10.32B (13조 1,610억 원)

추종지수 : LBMA Silver Price

현재가 : $21.85

운용 수수료 : 0.50%

구성 자산 : 실물 은 100%

분배금 : 미지급

상장일 : 2006년 4월 21일

 

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3-2-3. ProShares Ultra Silver (AGQ)  ETF 2배 레버리지 상품

ProShares  Ultra Silver (AGQ) 차트 (사진 : Google 금융)

운용사 : 프로셰어즈 (ProShares)

순자산 : 395.78M (5047억 원)

추종 지수 : Bloomberg Silver Subindex

현재가 : $31.47

운용 수수료 : 1.50%

구성 자산 : 실물 은 100%

분배금 : 미지급

상장일 : 2008년 12월 1일

 

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3-3. 은 통장 투자, 신한은행 실버리슈

신한 실버리슈 상품 (사진 : 신한은행 홈페이지)

신한 실버리슈는 핸드폰 은행어플만 실행하면 간편하게 가입이 가능하며 기한과 금액에 관계없이 은을 그램단위(최소 0.01g)로 매수 매도할 수 있다는 장점이 있는 상품입니다.

하지만 수수료가 매입 시 또는 매도 시에 스프레드 3.5%씩으로 높은 편에다가 이익에 대해서 배당 소득세 15.4%를 내야 하고 달러로 사기 때문에 원달러 환율에도 영향을 받으며 고위험 상품으로 분류되어 원금이 보장되지 않는 단점이 있습니다.  원하는 양을 쉽고 간편하게 구매할 수는 있지만 정말 길게 보고 장기투자하는 것이 아니라면 비추천하는 상품입니다.

3-4. 은 관련 주식 투자 - 고려아연

고려아연 차트 (사진 : Google 금융)

은 투자 대표 관련주는 고려아연으로 비철금속제련회사이며 아연, 연, 금, 은, 동 등을 제조 및 판매하는 사업을 주 업종으로 영위하고 있습니다.

고려아연 주요제품 매출구성 (사진 : 네이버 증권)

주요 제품 매출구성을 보면 은이 약 23.56%의 비중을 차지하고 있습니다. 관련주에 투자하는 것이 은에 직접적으로 투자하는 것은 아니지만 은 수요가 많아질 것으로 예상이 된다면 은을 통한 매출구성이 높은 만큼 좋은 투자방법일 수 있다고 생각합니다. 관련주는 고려아연 이외에도 비철금속 산업을 주 업종 영위하는 풍산과 영풍이 있습니다.

 

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4. 마무리하며

은은 첨단 산업과 청정에너지의 관심 증가에 따른 수요 전망에 비해 공급이 매우 부족하다는 점이 2023년 가격 상승을 이끌 요인이라 생각합니다. 앞으로 점점 은 부족 현상이 심화될 것으로 예상되고 국제정세가 불안함에 따라 안전자산에 대한 수요가 증가할 것으로 예상합니다.

 

은 투자방법 소개드린 4가지 중 장단점을 잘 알아보시고 안정적으로 투자하시길 바랍니다.

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